東京スター銀行グループだから安心 銀行融資でお悩みの方に売掛金を活用して資金を調達しませんか?

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「スターABL」(売掛債権担保融資)は、何らかのご事情で銀行からの資金ができない企業様にもご利用いただけます。

  • 銀行で返済条件変更中
  • 税金や社会保険料を滞納中
  • 赤字決算、債務超過

「スターABL」(売掛債権担保融資)ABLとは?- 銀行との違い!-

ABLは、中小企業の努力が正当に報われる金融手法です。

事業サイクルにおける売掛金や商品在庫という貴重な資産を担保として融資する新しい手法です。
不動産担保に代わる新たな資金調達手法として注目されています。

※ABL=流動資産担保融資:アセット・ベースト・レンディング

一般的な売掛債券担保融資の仕組み スターABLの仕組み

※売掛先への通知や承諾が不要。回収口座の変更も不要なので、取引先に不安を与えることはありません。
過去のお取引先との実績に応じて、1,000万円から最大2億円のご融資が可能です。

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「スターABL」(売掛債権担保融資)4つの特長

特長1:売掛先への通知・承諾は不要!

特長2:代表者の個人保証不要!

特長3:決算内容よりも担保重視

特長4:中小・零細企業のお取引先も評価

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「スターABL」(売掛債権担保融資)具体的な導入事例

事例1:食品卸売業A社(年商15億円)→5,000万円(お申し込みから融資実行まで28日間)
企業概要POINT:銀行返済…リスケ中 財務状況…直近2期減収 売掛先数…大小合わせて約100社
解決:リスケ中は、ニューマネーはでないものだと思っていたが、仕入資金として5,000万円を調達することができた!
事例2:貨物運送業B社(年商7億円)→2,000万円(お申し込みから融資実行まで25日間)
企業概要POINT:財務状況…直近2期 経常赤字 税金未納…消費税滞納1,000万円 売掛先数…大小合わせて約40社
解決:銀行では、直近2期連続赤字、消費税滞納を理由に門前払いされたが、売掛金を活用して2,000万円の調達ができ、併せて消費税未納分も完納!
事例3:人材派遣業C社(年商4億円)→1,200万円(お申し込みから融資実行まで20日間)
企業概要POINT:財務状況…債務超過 税金未納…社会保険未納2M 売掛先数…大小合わせて約25社
解決:金融機関では、取扱いの難しい“債務超過”であっても1,200万円の調達ができ、機会損失せずに、売上を伸ばすことができた!

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「スターABL」(売掛債権担保融資)お申し込みからお借り入れまでの流れ

STEP1:お申し込み インターネット・電話でお申し込みいただけます

STEP2:必要書類のご提出 売掛データ・必要書類をご提出いただきます

STEP3:審査 ご融資が可能か当社で審査します

STEP4:ご契約 契約書にご署名・ご捺印いただきます

STEP5:お借り入れ 最大2億円までご融資可能です

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「スターABL」(売掛債権担保融資)概要

ご利用要件

ご利用いただける企業 年商3億円以上の法人で継続的に業績の安定した売掛先を複数(10社以上)お持ちの企業
※建設業、不動産業、小売業のお客様は対象外とさせていただきます
資金使途 運転資金(仕入・決算・納税・賞与の資金としてもご利用いただけます)
利用方法 証書貸付
お借入金額 1,000万円以上2億円以内 (担保評価額による)
お借入期間 原則1年間(審査により借り換え継続も可能)
返済方法 最終回を除き、元利均等返済(原則貸付金額の3.0%相当額を毎月返済)
最終回は残高一括返済 ※返済回数12回以内
お借入利率 年率 5.50%~14.60% (固定金利)
手数料 お借入金額の5.00%以内
中途解約手数料 最終弁済時残高の2.00%
実質金利 15.00%以内
担保 売掛債権
連帯保証人 原則不要(代表者の個人保証は必要ありません)
諸費用 印紙代、債権譲渡登記申請費用等をご負担いただきます
遅延損害金 年率19.60%

※2017年10月現在

【例】返済シミュレーション
年率9.50%、事務手数料2.50%、実質年率12.984%(*)、元利均等返済(12回返済)の場合※ご利用日数365日間、融資日から初回返済日まで32日で試算
融資金額 1,000万円の場合 3,000万円の場合
返済例
  • ・1回~11回目 : 300,000円
  • ・12回目(最終) : 7,531,792円
  • ・返済合計 : 10,831,792円
  • ・1回~11回目 : 900,000円
  • ・12回目(最終) : 22,595,390円
  • ・返済合計 : 32,495,390円

※このご返済例はあくまでも概算であり、実際にご利用される場合とは異なります。